更新日期：2026-09-26
A957 過去做過保單健診與罐頭保單試作程式。新版方向不是「程式自動告訴你買什麼」，而是把它變成個人保險工作區。
工具最適合做的事
- 保單清單
- 保費加總
- 商品代號整理
- 主附約關係
- 保障項目分類
- 缺資料提醒
工具不適合直接做的事
- 自動判定某張一定要解約
- 自動說某商品一定比較好
- 沒看條款就判斷理賠
- 沒有健康資料就直接推薦商品
A957 新版 DIY 流程
輸入現有保單 → 確認版本 → 整理保障 → 找缺口 → 回條款 → 必要時真人
為什麼會員值得保存？
因為保單不是一次整理就結束。
未來：
- 商品改版
- 保費變化
- 家庭責任改變
- 新建議書出現
都可以回到同一個工作區更新。
提醒：DIY 工具是整理工具，不替代正式核保、招攬或個案專業判斷。
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by 煉金小二
