更新日期：2026-09-26
頭銜、業績獎項、公司排名可以代表一部分經歷，但不能直接證明這份規劃適不適合你。
大綱目錄
1. 他會先問需求，還是先講商品？
好的流程應該先了解：
- 家庭責任
- 現有保單
- 預算
- 投保目的
而不是一坐下就開始講促銷商品。
2. 他能不能清楚說明「不保什麼」？
如果只講優點、不講限制，資訊一定不完整。
至少要能說明：
- 除外責任
- 等待期
- 續保
- 費率
- 主附約關係
3. 願不願意讓你帶回去看？
保險不是需要當場搶購的商品。
你應該有時間：
- 看建議書
- 看條款
- 比較
- 問問題
4. 能不能說出替代方案？
如果答案永遠只有「我們家最好」，很難判斷他到底是在做需求分析，還是在做商品推廣。
5. 有沒有把利益關係講清楚？
不同商品、通路可能有不同酬金與考核制度。
使用者不一定要知道每一筆佣金，但至少應知道：
- 他代表誰
- 可比較範圍
- 有沒有明顯利益衝突
6. 發生爭議時，他會回條款還是只靠口頭保證？
口頭服務再好，最終仍要回到契約。
A957 的判斷
最值得信任的不是「最會講的人」，而是願意把判斷權還給你的人。
官方參考
提醒：正式招攬人員資格與登錄應以主管機關資料為準。
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by 煉金小二
