選好了自己的保險規劃大方向後，知道預算跟理賠額度後，接著就是看要透過什麼管道（人），買哪一家保險公司（公司）？網路上說的都有道理，但是對你買到好保險，沒太大幫助
該怎麼挑選保險業務員
任何銷售過程中，第一印象都很重要，保險業務的門面也特別講究，但這跟你能不能買到適合的保險通常都是兩回事，沒太大關係。
工作的背景，保險年資長短，組織多大，在保險業得過什麼獎，這些都只是增加說服力並不能提高你的理賠額度或範圍，偏偏很多人都是吃這一套。
舉例來說，以下四個人，你覺得跟誰買保險比較好？
運動員、投資、明星
單純從保障面來看，是要看他推薦哪一家的保險規劃，能給你的保障比較高，從其他層面的話，就看個人評估，他看起來老實，他做很久，
這些都是人的因素，但保險理不理賠，是看你買的保單條款，跟人的關係不大，多數的保單條款都有灰色地帶，這樣就有『討論』的空間。
小二挑選保險業務員，就跟價值投資一樣，先自己懂60分，知道這階段哪些保障比較重要，常見要多少額度才夠，自己預算多少，再去跟保經 二牛真人討論，沒有最好的商品，看自己怎麼選擇適合的。
保險公司推薦，哪家最好？
首先要定義『好』，看是要形象好、財務好、保單好，如果要說哪家保險公司不會倒的話，歷史來說，百年老店也有可能會倒，只能說公司財務好，倒閉機率越低，但公司大，管銷成本也高，保單CP值，也相對偏低。
最好的保險公司，通常都不存在，不然保險市場，就只剩下一兩家的存在，但人性就是如此奇怪，應要聽一些高大上無用的虛名，像是什麼排名、什麼獎項，感覺頭銜越多越能讓你安心。
行銷，是消費者指定要哪個品牌 推銷，是業務要主動出擊 保險，屬於後者
預算足的話，錢不是問題，選財務好的公司，比較好。
（錢都不是問題，有錢就是任性，但可能是其他需求的資產規劃）
預算有限，單純只想規劃適合自己的保險，就看哪些保單條款跟保費CP值比較高起碼要可耐用10年，遇到萬一，可以轉嫁80%風險支出到保險公司身上。
煉金小二怎麼挑選，適合自己的保險規劃
自己先懂60分，是核心概念，找人，人會跑，選公司，公司可能倒，但若是先以10年為一個目標，找適合自己的保險規劃，事情會比較簡單些。
很多業務，成交前很會說，自己多會處理理賠、多站在客戶立場著想，但這些，以投資角度來說，多半是站不住腳的，理賠處理，可能每一次都不一樣，替客戶想到80分，偏偏是那20分出問題，這些事情，時常發生。
今天就算站在你面前的，是全國處理保險問題排行前10名的高手，那又如何，如果買保險要看『人』買，誰能保證這個『人』不會出事，誰說只有『客戶』會出事？
如果把買保險看做是一項風險投資，那他是否能夠簡單化，需要理賠時，可以有使用手冊可以自己送件理賠（賠不賠多是看保單條款），關鍵問題不是要人存在，才能解決而是有沒有辦法可以讓你自己處理80%的常見問題。
把保險當做商業看的話，你透過不同管道投保，相對應你獲得的價值，也要遠大於付出的價格這商業行為才能成立而，這簡稱『好處』，好處是否能夠馬上可得，像是投資、房地產、副業投資等等，你可能會需要其他方面的專業資訊，你找的管道是否也能投資在你身上。
煉金小二選擇跟保經好朋友 二牛真人合作，就是他看清楚自己扮演的角色，轉介紹客戶跟他投保，他已經有建立起一套系統，就算人不在，客戶也能自己處理保險問題，二牛真人也願意投資知識財，回饋給客戶，去學習跟理財相關課程，再整理出來分享，限定客戶
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